投资人风险等级划分规则

本公司按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业等因素， 划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
本公司根据客户或者账户的风险等级，定期审核公司保存的客户基本信息， 对风险等级较高客户或者账户的审核严于对风险等级较低客户或者账户的审核。 对公司风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。
高、中、低风险的划分可以参考以下规则。
(一)以下客户应当被列入高风险等级:
1.国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单;司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单;联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单;中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单;
2.各级政府及其有关部门、机构、各级司法机关依法要求基金管理公司协 查的涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪的名单;
3.各级政府及其有关部门、机构、各级司法机关依法要求基金管理公司协 查的涉嫌《中华人民共和国刑法》及其他有关法律法规中涉及赃款、赃物，能 够成为洗钱行为上游犯罪的名单;
4.中国人民银行要求基金管理公司关注的客户名单;
5.因涉嫌违法违规案件被国家金融监管部门通报的;
6.一年内被基金管理公司报送可疑交易累计达到五次以上(含本数)的客户;
7.按照客户的身份、地域、行业或职业、交易特征，基金管理公司有合理理由怀疑其存在高度洗钱风险的客户。
(二)以下客户应当被列入中等风险等级: 1.除高风险类客户以外，其他被基金管理公司报送过可疑交易的客户; 2.按照客户的身份、地域、行业或职业、交易特征，基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗钱风险的客户。
(三)除高风险类客户和中等风险类客户之外的客户应当被列入低风险等级。